Latvijas Banka piemēro 260 000 eiro lielu sodu "Reģionālajai investīciju bankai"

Administratīvais līgumus paredz, ka AS "Reģionālā investīciju banka" veiks tiesiskos pienākumus saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas (NILLTPF) novēršanas normatīvo aktu prasību ievērošanu un iekšējās kontroles sistēmas uzlabošanu. Vienlaikus par konstatētajiem normatīvo aktu pārkāpumiem un iekšējās kontroles sistēmas trūkumiem kredītiestādei piemērota soda nauda 259 867 eiro apmērā.

Finanšu un kapitāla tirgus komisija 2022.gadā veica pārbaudi, kurā konstatēja atsevišķus iekšējās kontroles sistēmas darbības trūkumus un NILLTPF novēršanas normatīvo aktu pārkāpumus, kas saistīti ar nepietiekamu augsta riska klientu no augsta riska valstīm izpēti un to darījumu uzraudzību.

"Reģionālā investīciju banka" konstatētos pārkāpumus un trūkumus atzīst un ir operatīvi veikusi pasākumus to novēršanai, kas ir pamats administratīvā līguma slēgšanai.

Administratīvais līgums paredz "Reģionālajai investīciju bankai" tiesiskos pienākumus, kuri ir vērsti uz kredītiestādes iekšējās kontroles sistēmas stiprināšanu un darbības atbilstību NILLTPF novēršanas normatīvo aktu prasībām, īpaši saistībā ar augsta riska klientu izpētes un darījumu uzraudzības procesa pilnveidi. Tiesisko pienākumu izpildi uzraudzīs Latvijas Banka.

Latvijas Bankas mērķis finanšu sektora dalībnieku uzraudzībā ir veicināt konstruktīvu sadarbību ar Latvijas finanšu tirgus dalībniekiem. Situācijā, kad tiek konstatēti normatīvo aktu pārkāpumi vai trūkumi kredītiestādes darbībā, ir īpaši svarīgi, lai kredītiestāde pārkāpumus un trūkumus izprot, atzīst, izstrādā plānu pēc iespējas ātrākai to novēršanai un turpmākajā darbībā nepieļauj konstatētos pārkāpumus.

Latvijas "Reģionālās investīciju bankas" peļņa šogad deviņos mēnešos bija 6,726 miljoni eiro, kas ir 10,2 reizes vairāk nekā 2022.gada attiecīgajā periodā, liecina bankas publiskotais finanšu pārskats.

Bankas aktīvi 2023.gada 30.septembrī bija 446,406 miljonu eiro apmērā, kas ir par 13,3% jeb 52,472 miljoniem eiro vairāk nekā 2022.gada beigās, kad bankas aktīvi bija 393,934 miljoni eiro.

Pēc aktīvu apmēra "Reģionālā investīciju banka" 2022.gada beigās bija septītā lielākā banka Latvijā, liecina Latvijas Bankas publiskotā informācija. Bankas lielākie akcionāri ir SIA "SKY Investment Holding" (44%), Ukrainas pilsonis Jurijs Rodins (33,76%) un Marks Bekkers (10,57%).